← Вернуться к списку вопросов

— Слышала о такой услуге как Сash pooling, она вроде как популяртна в России. Расскажите, в чем ее суть?

Елена Бугрий

начальник отдела развития банковских продуктов для корпоративных клиентов

2010-08-20 14:12:38

Cash pooling подразумевает набор услуг по управлению денежными средствами по группе счетов как одной компании с разветвленной филиальной сетью, так и нескольких связанных компаний, возможно, в форме холдинга. Такие услуги могут обеспечивать автоматическую консолидацию денежных средств на одном счете, обнуление остатков по счетам группы (Zero balancing), перечисление на счет управляющей компании (или любой другой выбранный счет) фиксированных сумм со счетов группы, оптимизацию процентного вознаграждения по остаткам за счет виртуального перечисления (Notional pooling) или компенсации (Interest compensation), а также возможность работы в рамках единого остатка для счетов группы (Group Balance Control). По сути, это регулярное автоматическое перечисление средств со счетов компании, ее филиалов либо дочерних организаций на основной счет в соответствии с графиком, удобным для Клиента. В ОТП Банке данная услуга представлена под общим специальным названием Zero Balancing. При этом это не всегда перечисление всего остатка на счете под ноль. Варианты работы Zero Balancing могут быть следующие: перечисление всего остатка средств с Субсчетов на основной Мастер-счет; перечисление средств, с установлением неснижаемого остатка на Субсчете; перечисление фиксированной суммы средств; использование «накопительного» остатка (перечисление происходит только, когда на Субсчете накоплена определенная сумма средств). Для предприятия это в первую очередь организация прозрачного учета деятельности филиальной сети и дочерних компаний, а также связанных юридических лиц в рамках одной бизнес-группы. Cash pooling позволяет централизованно контролировать остатки на счетах своих подразделений, а также более эффективно распоряжаться финансовыми ресурсами, консолидируя их на одном счете.

— Если возможно ответьте, пожалуйста, на следующие вопросы: на основании каких расчетных документов перечисляются денежные средства с участвующего счета на мастер-счет и обратно? Что служит основанием для перечисления денежных средств между компаниями? Договора займа, хозяйственные договоры?

2011-08-29 13:59:17

Спасибо за проявленный интерес к услуге Cash Pooling. Что касается Вашего вопроса, то перечисление средств с субсчета клиента осуществляется на основании Договора о договорном списании средств со счетов клиента (для Мастер-счета), а также Дополнительного соглашения к Договору об открытии счета, осущЧитать далееествлении расчетно-кассового обслуживания и предоставления других банковских услуг (подписывается по каждому субсчету). Данными документами банку предоставляется право перечислять денежные средства со счета клиента в соответствии с графиком и др. параметрами платежа, обозначенными в вышеуказанном Дополнительном соглашении. В случае перечисления средств в рамках предоставления услуги Cash Pooling между разными юридическими лицами, взаимоотношения этих компаний между собой, в случае необходимости, можно дополнительно урегулировать договорами о хозяйственной деятельности и т.п.

Для более детальной консультации и проработки вопроса в индивидуальном порядке с учетом всех возможных нюансов и особенностей бизнеса именно Вашей компании, рекомендую Вам обратиться к менеджеру по работе с корпоративными клиентами одного из отделений ОТП Банка либо Головного офиса. Договориться о встрече или телефонном контакте в удобное для Вас время можно через Информационный центр Банка - тел.: 044-490-05-00 (9.00-18.00, кроме выходных); 0-800-300-050 (9.00-18.00, все звонки со стационарных телефонов в Украине - бесплатные)"