Weltrade

Лизинг для юридических лиц: авто, спецтехника, грузовики, водный транспорт, недвижимость

Сфера предоставления банковских услуг ежегодно радует своих клиентов расширением своего списка, а также более выгодными предложениями. Работа с юридическими лицами для финансовых учреждений важна не менее чем с рядовыми гражданами. На данный момент в Украине становится популярной услуга лизинга для юридических лиц.

Комментарии

Она востребована у компаний, когда приобретать транспортное средство нецелесообразно, а арендовать дорого. В этой статье мы рассмотрим особенности приобретения юридическими лицами объектов в лизинг, а также отличия его от кредитования и рассрочки.

Достоинства лизинга для юридических лиц

Давайте рассмотрим преимущества, которые получает юридическое лицо при покупке в лизинг:

  1. Налог на прибыль уменьшается, а НДС полностью возвращается с лизинговых платежей;
  2. Клиенты самостоятельно выбирают удобный именно для них график погашения платежей;
  3. Задолженности не накапливаются на балансе, также соотношение своих и заемных денег не меняется, то есть лизингополучатель имеет полное право на получение банковского кредита;
  4. Компания лизингодатель способна профинансировать до 75-80% от стоимости объекта;
  5. Юридическим лицам можно не выкупать недвижимость, спецтехнику либо автомобили в конце срока действия договора, они могут взять новый объект взамен;
  6. Лизинговая компания самостоятельно решает вопросы по покупке и финансированию;
  7. Клиенту проще получить услугу лизинга, если сравнивать с кредитом, так как залоговым имуществом является объект лизинга;
  8. Первоначальный взнос оформления лизинга для юрлиц составляет от 10%.

Отличия между кредитом, лизингом и рассрочкой для юрлиц

Помимо финансовых аспектов отличия заключаются во владении объектом сделки. При кредитовании имущество переходит в собственность клиента сразу после подписания договора. При оформлении лизинга находится в собственности лизинговой компании до оплаты последнего платежа. При приобретении в рассрочку владельцем имущества является продавец товара (застройщик, автосалон).

Перечень объектов для оформления в лизинг юридическими лицами

Нужно сказать, что юридическим лицам доступен широкий ассортимент объектов, которые они могут приобрести в лизинг. И это не только автомобили и недвижимость. Это могут быть транспортные средства коммерческого характера (автобусы, микроавтобусы), грузовики и тягачи, спецтехника, сельскохозяйственное оборудование, водный транспорт и пр. Все зависит от потребностей клиента, а также вида бизнеса, который он ведет.

Лизинг грузовых автомобилей ( б.у. с пробегом и новых)

Лизинг грузовых автомобилей для юридических лиц – востребованная услуга для среднего и крупного бизнеса. Она позволяет получить необходимый транспорт для предоставления своих услуг и при этом не сильно влиять на финансовую стабильность компании.

Юридическим лицам для того чтобы купить в лизинг грузовой автомобиль нужно выбрать дилера и лизинговую компанию. После этого лизингодатель берет на себя весь процесс оформления.

фото выбора грузового авто для лизинга

Лизинг коммерческих автомобилей

В этом сегменте заслуживает внимание лизинг микроавтобусов и автобусов. Оформить сделку можно за несколько дней, а после авансового платежа юридическое лицо сразу получает транспортное средство в свое распоряжение. Лизинг коммерческих автомобилей пользуется большой популярностью среди служб перевозчиков (маршрутных такси), а также у служб доставки.

Лизинг водного транспорта: лодок, яхт, теплоходов

Лизинг водного транспорта позволяет компаниям приобретать лодки и яхты на выгодных условиях. Для кого такая услуга актуальна? Это в первую очередь развлекательные заведения, организующие досуг наших соотечественников – яхт-клубы и пр.

Лизинг спецтехники

Купить в лизинг спецтехнику могут позволить себе застройщики. С одной стороны они не тратят сразу большую сумму средств на приобретение техники, а с другой, в случае отсутствия заказов, они могут вернуть спецтехнику дилеру и получится, что они заплатили только за ее аренду. Это очень выгодно и позволяет компаниям чувствовать финансовую стабильность.

лизинг спецтехники

Лизинг сельхозтехники

Фермеры сейчас находятся в сложных условиях. Государство не выдает доступных кредитов под развитие бизнеса, а также не поддерживает аграрные компании. И это не смотря на то, что спрос на украинскую сельхозпродукцию в Европе и мире ежегодно растет. Поэтому фермерам ничего не остается, как брать в лизинг сельхозтехнику. Это комбайны, трактора, всевозможные сеялки и прочее.

Для обслуживания современной сельхозтехники нужны специальные знания, обычный тракторист не сможет этого делать, так как это было с отечественной и советской техникой. Помимо знаний также нужен особый инструмент и оборудование. Лизинговые компании Украины это учли и предлагают фермерам условия, при которых именно лизингодатель следит за технической исправностью техники. Это стало доступным благодаря тесному сотрудничеству между дилерскими сетями, реализующими сельхозтехнику, и сервисными центрами, которые выполняют ее ремонт.

Подписывая лизинговое соглашение, фермер ничем не рискует, а ему всячески помогают поддерживать оборудование в исправном состоянии как можно дольше.

Лизинг авто или техники для юридических лиц: руководство

Если у вас компания, которая ставит перед собой серьезные цели, то лучше всего под эту деятельность выделить отдельного специалиста. Он должен обладать экономическим и/или юридическим образованием. В крупных компаниях именно так и происходит, поэтому лучше равняться на их деятельность. Когда контроль над процессом лизинга выполняет один человек, то на нем вся ответственность и в случае чего есть с кого брать спрос. К тому же, как показывает практика, этот сотрудник будет биться за выгодные условия от финансовых компаний, при условии правильной его мотивации.

Далее давайте рассмотрим пошаговую инструкцию процесса оформления лизинга юридическим лицом.

Этап 1. Выбор объекта лизинга и финансового учреждения, ознакомление с условиями сотрудничества

Объект лизинга выбирается тщательно согласно нуждам и требованиям юридического лица. Зачастую у лизинговых компаний на руках есть целые каталоги по недвижимости, транспортным средствам, спецтехнике, оборудованию и прочему. Клиент только выбирает требуемое имущество и оформляет сделку.

Перед началом сотрудничества обязательно обратите внимание на отзывы о лизинговой компании и ее репутацию среди других. Поинтересуйтесь сроком ее работы на рынке финансовых услуг, опытом, а также действующими клиентами. У последних можно уточнить качество и надежность в обслуживании лизинговой компании.

До момента подписания лизингового соглашение обратите внимание на следующие важные позиции:

  • Размер первоначального платежа, так называемого аванса. Он может варьироваться в самых разных значениях: от 10 и до 50%. Обычно, чем он больше, тем более приемлемые условия предоставляют юридическим лицам;
  • График платежей и их ежемесячный их объем;
  • Условия выкупа объекта лизинга, а также механизм возврата имущества;
  • Процесс разрыва договора лизинга.

При приемлемых условиях лизингодателя рассмотрение заявки от клиента может занимать от нескольких дней до недели. Срок может варьироваться в зависимости от компании, финансовых затрат, а также объекта лизинга.

фото процесса подписания договора лизинга

Этап 2. Сбор необходимого пакета документации

После того как заявка на получение лизинга одобрена, необходимо собрать и передать для оформления пакет документов. Рекомендуется также проконсультироваться с финансистом относительно вопроса по оптимизации денежных трат и расходов времени. Для того чтобы взять лизинг юридическим лицам потребуются следующие документы:

  1. Корректно заполненная заявка с подписью уполномоченной особы. Это может быть финансовый директор либо исполняющий обязанности руководителя предприятия.
  2. Анкета на лизинговую операцию с печатями заявителя.
  3. Копия актуального устава организации.
  4. Копия документа о постановке на учет в налоговой.
  5. Копия протокола или приказа о назначении уполномоченной особы (например, руководителя).
  6. Финансовый отчет и документы, показывающие баланс компании.
  7. Справка о наличии действующих банковских счетов.
  8. Согласие юридического лица на обработку персональных данных.

Это стандартный пакет документов для заключения сделки, но некоторые лизинговые компании могут у вас попросить  дополнительные документы на свое усмотрение.

Этап 3. Процесс ознакомления и подписания договора

После того как согласован график и вид платежей, авансовые суммы и прочие подробности, юридическое лицо заключает договор с лизингодателем. С этого момента считается начало функционирования лизингового соглашения.

График платежей – наиболее важный пункт сделки. Юрлицам необходимо выбирать его согласно финансовым поступлениям на баланс, т.е. ритму своего бизнеса. Перед подписанием договора нужно еще раз убедиться в правильности своего выбора.

График выплат по лизинговому соглашению не должен влиять на финансовое здоровье компании, а также мешать ее развитию. В некоторых случаях лизинговая компания позволяет юридическому лицу выбрать сезонный график погашения. Такой подход удобен фермерам и агрохолдингам, у которых прибыль сезонная.

Многие лизингодатели самостоятельно приезжают в офисы юридических лиц и на их территории оформляют соглашение. В первую очередь такой подход направлен на удобство клиента. Эта процедура быстрая и не занимает у обеих сторон много времени.

Этап 4. Оплата авансового платежа

Сразу после совершения авансового платежа лизингополучатель получает в свое долгосрочное распоряжение объект лизинга. Обычно лизинговые компании начисляют этот платеж в размере от 10-20% от изначальной стоимости имущества. Но в некоторых случаях они идут на уступки и убирают его вовсе. Обычно это происходит при большой стоимости имущества и постоянном сотрудничестве с клиентом. Термин договора может быть различным от 2 до 10 лет. В отдельных случаях возможна его пролонгация, но этот пункт должен присутствовать в соглашении.

Этап 5. Получение имущества во владение

Если это спецтехника или транспорт, то она передается во владение у поставщика – в салоне или дилерской сети. Если это недвижимость, то у застройщика. Далее имущество проходит регистрацию в государственных инстанциях и застраховывается.

Сохранность имущества (помещения, автомобиля и пр.) ложится на плечи лизингополучателя. В определенных случаях лизинговая компания может предоставлять техническую поддержку юридическим лицам. Обычно это происходит при покупке сельскохозяйственной  или специальной техники.

После завершения срока соглашения юридическое лицо возвращает имущество или же его выкупает по остаточной стоимости (зависит от соглашения) и ставит на баланс своей компании.

фото процесса приобретение имущества юрлицами

Лизинг для юридических лиц: заключение и отзывы

Приобретение техники и недвижимости в лизинг юридическими лицами – это довольно востребованная услуга. Ею могут воспользоваться компании, у которых нет залогового имущества, есть непогашенные кредиты или плохая кредитная история. И если при наличии хотя бы одного пункта из перечня банковское учреждение гарантировано откажет в выдаче кредита, то лизинговая компания согласится на сотрудничество. Объясняется это тем, что владельцем имущества будет лизингодатель до совершения последнего платежа, несмотря на то, что объект будет во владении клиента.

Отзывы об услуге лизинга в большинстве случаев позитивные. Если у вашей компании есть опыт сотрудничества с лизинговыми компаниями, то оставьте свое мнение в комментариях.

КОММЕНТАРИИ:
Чтобы написать отзыв и комментировать зарегистрируйтесь или войдите.
На данный момент отзывы о «Лизинг для юридических лиц: авто, спецтехника, грузовики, водный транспорт, недвижимость» отсутствуют.