Лізинг для юридичних осіб: авто, спецтехніка, вантажівки, водний транспорт, нерухомість

Сфера надання банківських послуг щорічно радує своїх клієнтів розширенням свого списку, а також більш вигідними пропозиціями. Робота з юридичними особами для фінансових установ важлива не менш ніж з рядовими громадянами. На даний момент в Україні стає популярною послуга лізингу для юридичних осіб.

Коментарі

Вона затребувана у компаній, коли купувати транспортний засіб недоцільно, а орендувати дорого. У цій статті ми розглянемо особливості придбання юридичними особами об'єктів в лізинг, а також відмінності його від кредитування і розстрочки.

Переваги лізингу для юридичних осіб

Давайте розглянемо переваги, які отримує юридична особа при купівлі в лізинг:

  1. Податок на прибуток зменшується, а ПДВ повністю повертається з лізингових платежів;
  2. Клієнти самостійно вибирають зручний саме для них графік погашення платежів;
  3. Заборгованості не накопичуються на балансі, також співвідношення своїх і позикових грошей не змінюється, тобто лізінгоодержувач має повне право на отримання банківського кредиту;
  4. Компанія лізингодавець здатна профінансувати до 75-80% від вартості об'єкта;
  5. Юридичним особам можна й викуповувати нерухомість, спецтехніку або автомобілі в кінці терміну дії договору, вони можуть взяти новий об'єкт взамін;
  6. Лізингова компанія самостійно вирішує питання з купівлі та фінансування;
  7. Клієнтові простіше отримати послугу лізингу, якщо порівнювати з кредитом, так як заставним майном є об'єкт лізингу;
  8. Перший внесок оформлення лізингу для юросіб складає від 10%.

Відмінності між кредитом, лізингом і розстрочкою для юросіб

Крім фінансових аспектів відмінності полягають у володінні об'єктом угоди. При кредитуванні майно переходить у власність клієнта відразу після підписання договору. При оформленні лізингу знаходиться у власності лізингової компанії до оплати останнього платежу. При придбанні в розстрочку власником майна є продавець товару (забудовник, автосалон).

Перелік об'єктів для оформлення в лізинг юридичними особами

Потрібно сказати, що юридичним особам доступний широкий асортимент об'єктів, які вони можуть придбати в лізинг. І це не тільки автомобілі та нерухомість. Це можуть бути транспортні засоби комерційного характеру (автобуси, мікроавтобуси), вантажівки і тягачі, спецтехніка, сільськогосподарське обладнання, водний транспорт та ін. Все залежить від потреб клієнта, а також виду бізнесу, який він веде.

Лізинг вантажних автомобілів (б.у. з пробігом і нових)

Лізинг вантажних автомобілів для юридичних осіб – затребувана послуга для середнього та великого бізнесу. Вона дозволяє отримати необхідний транспорт для надання своїх послуг і при цьому не сильно впливати на фінансову стабільність компанії.

Юридичним особам для того щоб купити в лізинг вантажний автомобіль потрібно вибрати дилера і лізингову компанію. Після цього лізингодавець бере на себе весь процес оформлення.

фото вибору вантажного авто для лізингу

Лізинг комерційних автомобілів

У цьому сегменті заслуговує увагу лізинг мікроавтобусів і автобусів. Оформити угоду можна за кілька днів, а після авансового платежу юридична особа відразу отримує транспортний засіб в своє розпорядження. Лізинг комерційних автомобілів користується великою популярністю серед служб перевізників (маршрутних таксі), а також у служб доставки.

Лізинг водного транспорту: човнів, яхт, теплоходів

Лізинг водного транспорту дозволяє компаніям купувати човни і яхти на вигідних умовах. Для кого така послуга актуальна? Це в першу чергу розважальні заклади, які організовують дозвілля наших співвітчизників – яхт-клуби та ін.

Лізинг спецтехніки

Купити в лізинг спецтехніку можуть дозволити собі забудовники. З одного боку вони не витрачають відразу велику суму коштів на придбання техніки, а з іншого, в разі відсутності замовлень, вони можуть повернути спецтехніку дилеру і вийде, що вони заплатили тільки за її оренду. Це дуже вигідно і дозволяє компаніям відчувати фінансову стабільність.

лізинг спецтехніки

Лізинг сільгосптехніки

Фермери зараз знаходяться в складних умовах. Держава не видає доступних кредитів під розвиток бізнесу, а також не підтримує аграрні компанії. І це не дивлячись на те, що попит на українську сільгосппродукцію в Європі і світі щороку зростає. Тому фермерам нічого не залишається, як брати в лізинг сільгосптехніку. Це комбайни, трактори, всілякі сівалки та інше.

Для обслуговування сучасної сільгосптехніки потрібні спеціальні знання, звичайний тракторист не зможе цього робити, так як це було з вітчизняною та радянською технікою. Крім знань також потрібен особливий інструмент і обладнання. Лізингові компанії України це врахували і пропонують фермерам умови, при яких саме лізингодавець стежить за технічною справністю техніки. Це стало доступним завдяки тісній співпраці між дилерськими мережами, що реалізують сільгосптехніку, і сервісними центрами, які виконують її ремонт.

Підписуючи договір лізингу, фермер нічим не ризикує, а йому всіляко допомагають підтримувати обладнання в справному стані якомога довше.

Лізинг авто або техніки для юридичних осіб: керівництво

Якщо у вас компанія, яка ставить перед собою серйозні цілі, то краще за все під цю діяльність виділити окремого спеціаліста. Він повинен володіти економічною і/або юридичною освітою. У великих компаніях саме так і відбувається, тому краще рівнятися на їх діяльність. Коли контроль над процесом лізингу виконує одна людина, то на ньому вся відповідальність і в разі чого є з кого брати спрос. До того ж, як показує практика, цей співробітник буде битися за вигідні умови від фінансових компаній, за умови правильної його мотивації.

Далі давайте розглянемо покрокову інструкцію процесу оформлення лізингу юридичною особою.

Етап 1. Вибір об'єкта лізингу і фінансової установи, ознайомлення з умовами співпраці

Об'єкт лізингу вибирається ретельно відповідно до потреб і вимог юридичної особи. Найчастіше у лізингових компаній на руках є цілі каталоги з нерухомості, транспортних засобів, спецтехніки, устаткування і іншого. Клієнт тільки вибирає необхідне майно і оформляє угоду.

Перед початком співпраці обов'язково зверніть увагу на відгуки про лізингової компанії і її репутацію серед інших. Поцікавтеся терміном її роботи на ринку фінансових послуг, досвідом, а також діючими клієнтами. У останніх можна уточнити якість і надійність в обслуговуванні лізингової компанії.

До моменту підписання лізингової угоди зверніть увагу на наступні важливі позиції:

  • Розмір початкового внеску, так званого авансу. Він може варіюватися в самих різних значеннях: від 10 і до 50%. Зазвичай, чим він більший, тим більш прийнятні умови надають юридичним особам;
  • Графік платежів та їх щомісячний їх обсяг;
  • Умови викупу об'єкта лізингу, а також механізм повернення майна;
  • Процес розриву договору лізингу.

При прийнятних умовах лізингодавця розгляд заявки від клієнта може займати від декількох днів до тижня. Термін може варіюватися в залежності від компанії, фінансових витрат, а також об'єкта лізингу.

фото

Етап 2. Збір необхідного пакету документації

Після того як заявка на отримання лізингу схвалена, необхідно зібрати і передати для оформлення пакет документів. Рекомендується також проконсультуватися з фінансистом щодо питання по оптимізації грошових витрат і витрат часу. Для того щоб взяти лізинг юридичним особам будуть потрібні наступні документи:

  1. Коректно заповнена заявка з підписом уповноваженої особи. Це може бути фінансовий директор або виконуючий обов'язки керівника підприємства.
  2. Анкета на лізингову операцію з печатками заявника.
  3. Копія актуального статуту організації.
  4. Копія документа про постановку на облік в податковій.
  5. Копія протоколу або наказу про призначення уповноваженої особи (наприклад, керівника).
  6. Фінансовий звіт і документи, що показують баланс компанії.
  7. Довідка про наявність діючих банківських рахунків.
  8. Згода юридичної особи на обробку персональних даних.

Це стандартний пакет документів для укладання угоди, але деякі лізингові компанії можуть у вас попросити додаткові документи на свій розсуд.

Етап 3. Процес ознайомлення і підписання договору

Після того як узгоджений графік і вид платежів, авансові суми та інші подробиці, юридична особа укладає договір з лізингодавцем. З цього моменту вважається початок функціонування лізингової угоди.

Графік платежів – найбільш важливий пункт угоди. Юрособам необхідно вибирати його відповідно до фінансових надходжень на баланс, тобто ритму свого бізнесу. Перед підписанням договору потрібно ще раз переконатися в правильності свого вибору.

Графік виплат за лізинговою угодою не повинен впливати на фінансове здоров'я компанії, а також заважати її розвитку. У деяких випадках лізингова компанія дозволяє юридичній особі вибрати сезонний графік погашення. Такий підхід зручний фермерам і агрохолдингам, у яких прибуток сезонний.

Багато лізингодавців самостійно приїжджають в офіси юридичних осіб та на їх території оформляють угоду. В першу чергу такий підхід спрямований на зручність клієнта. Ця процедура швидка і не займає в обох сторін багато часу.

Етап 4. Оплата авансового платежу

Відразу після скоєння авансового платежу лізингоодержувач отримує в своє довгострокове розпорядження об'єкт лізингу. Зазвичай лізингові компанії нараховують цей платіж в розмірі від 10-20% від початкової вартості майна. Але в деяких випадках вони йдуть на поступки і прибирають його зовсім. Зазвичай це відбувається при великій вартості майна і постійній співпраці з клієнтом. Термін договору може бути різним від 2 до 10 років. В окремих випадках можлива його пролонгація, але цей пункт повинен бути присутнім в угоді.

Етап 5. Отримання майна у володіння

Якщо це спецтехніка або транспорт, то вона передається у володіння постачальника – в салоні або дилерської мережі. Якщо це нерухомість, то у забудовника. Далі майно проходить реєстрацію в державних інстанціях і застраховується.

Збереження майна (приміщення, автомобіля тощо.) Лягає на плечі лізингоодержувача. У певних випадках лізингова компанія може надавати технічну підтримку юридичним особам. Зазвичай це відбувається при купівлі сільськогосподарської  або спеціальної техніки.

Після завершення терміну угоди юридична особа повертає майно або ж його викуповує за кінцевою вартістю (залежить від угоди) і ставить на баланс своєї компанії.

фото процесу придбання майна юрособами

Лізинг для юридичних осіб: висновок та відгуки

Придбання техніки та нерухомості в лізинг юридичними особами – це досить затребувана послуга. Нею можуть скористатися компанії, у яких немає заставного майна, є непогашені кредити або погана кредитна історія. І якщо при наявності хоча б одного пункту з переліку банківська установа гарантовано відмовить у видачі кредиту, то лізингова компанія погодиться на співпрацю. Пояснюється це тим, що власником майна буде лізингодавець до скоєння останнього платежу, незважаючи на те, що об'єкт буде у володінні клієнта.

Відгуки про послугу лізингу в більшості випадків позитивні. Якщо у вашій компанії є досвід співпраці з лізинговими компаніями, то залиште свою думку в коментарях.

5,01
КОММЕНТАРИИ: